Глава «Интерроса» Владимир Потанин дал интервью РБК, в котором рассказал о перспективах цифровых финансовых активов. Что такое «цифровой метр», в чем смысл мотивационной программы «Норникеля», как работает «народный капитализм» — читайте в тексте InScience.News.
В последние годы в России цифровые финансовые активы (ЦФА) становятся все более и более востребованным инструментом инвестиций. Очень часто этот инструмент путают с криптовалютами. Но по своей природе они совершенно разные, хотя технология, на которой они работают, — блокчейн — одинаковая. Цифровые финансовые активы — это цифровые права, которые можно обменять на деньги или, например, на товар. Это универсальный инструмент, который можно использовать в самых разных целях. Его выпускает определенный эмитент, на котором и лежит ответственность за риски. А если человек вложился в криптовалюту и потерял все деньги, то вся ответственность будет лежать на самом инвесторе.
Цифровые финансовые активы пока что остаются «нетронутой целиной» для большинства бизнесменов во всем мире. Однако в некоторых странах ЦФА уже медленно, но верно начинают внедряться в самых разных сферах. Например, проект Employee Stock Ownership Plan в Америке использует ЦФА для мотивации сотрудников компаний. Суть этой программы «народного капитализма» заключается в том, что работники получают акции компании, в которой работают. У такой программы немало плюсов. Во-первых, обеспечивается безопасность накоплений, во-вторых, работники реже уходят из организации, а в-третьих — среди сотрудников взращивается культура ответственности за ведение бизнеса, ведь они участвуют в его капитале. Это мотивирует их лучше работать.
Мы опросили Дмитрия Купова, главного архитектора облачных данных группы компаний, торгуемых на NYSE. Он отметил, что политика «народного капитализма» в США скорее не проводится, а складывается в конкурентной борьбе за таланты. «Главный принцип найма в США: работник может уволиться с работы в любой момент как по собственной инициативе, так и по инициативе работодателя. Вам, наверное, памятны эпизоды из американских фильмов, когда менеджер сообщает об увольнении сотруднику, что называется, день в день. <…> Однако в фильмах редко показывают, что сотрудник сам может в любой момент не прийти на работу в связи, например, с переходом к другому работодателю. И ничего не поделаешь, трудовых книжек же нет. <…> Поэтому главная погоня за профессионалами заключается именно в том, как удержать особо ценного сотрудника на рабочем месте. А затем уже следует упаковка "предложения акций" как способ почувствовать себя собственником компании и остальные обоснования "народного капитализма"», — поделился Купов. При этом уровень зарплат в разных компаниях примерно одинаков, а вот годовой доход за счет акций может быть совершенно разным.
«Сейчас на повышенный бонус в виде акций могут рассчитывать те, кто связан с процессингом данных и их анализом, а также способностью руководить командами разработчиков, находящихся за рубежом. Чуть раньше был взрыв спроса на ведение социальных сетей. До этого — на дизайн компьютерного оборудования и чипов и т. д. Профессии и сферы разные, а вот способы привлечения и удержания работников — одинаковые», — добавил эксперт.
В США подобный метод используют многие компании. «Самые активные участники подобных программ в США это две категории: гиганты и стартапы. Стартапам надо хоть чем-нибудь мотивировать приход новых сотрудников, которым не всегда охота устраиваться с перспективой не доработать до конца года. Поэтому акции особо значимым талантам раздаются направо и налево. Вторым эшелоном идут гиганты вроде Google, Apple, Tesla, Amazon и других. Зарплаты у особо ценных специалистов в этих компаниях приблизительно равны. А вот доход по ценам акций может разниться существенно. Мой коллега, к примеру, приходил работать в Tesla, когда это была еще убыточная компания, и его устраивал уровень зарплаты прежде всего. А вот когда ее акции начали существенно расти, его доход за три года работы фактически увеличил задним числом его доход в 20 раз. Компании средней руки обычно предлагают достаточно "вялые" пакеты "народного капитализма", из которых самые распространенные — это возможность купить акции на определенную сумму, обычно 10% от годового дохода, за 50% стоимости. Хотя и в этих случаях бывают интересные решения», — отметил Купов.
«Народный капитализм» в Росбанке
Настоящим первопроходцем в теме ЦФА в нашей стране стал Владимир Потанин — глава компании «Интеррос», поддерживающей блокчейн-платформу «Атомайз». Платформа «Атомайз» является эмитентом цифровых финансовых активов, в которые в скором времени смогут вкладываться физлица. Также бизнесмен первым принял решение внедрить программу «народного капитализма» среди сотрудников Росбанка.
Инвестиционный холдинг Потанина «Интеррос» принял решение предоставить сотрудникам Росбанка часть акций организации-работодателя. Зачем это было сделано? В интервью для РБК бизнесмен отметил, что сделка позволит снизить риски для банка в случае, если Потанин попадет под санкции США или ЕС. Однако это была не основная причина. Самой важной целью программы «народного капитализма» стало увеличение той части имущества благотворительного фонда, которая была передана управляющей компании для того, чтобы увеличить доход.
«Это совпало с тем, что и сам фонд, его управление было реформировано. Я и раньше не влезал в технику работы фонда, хотя разделял и его идеи, и проекты. Фонд стал абсолютно от меня независимым. Я считаю, что не должны такие благотворительные организации зависеть от капризов и прихотей их создателей», — заявил Потанин. В рамках сделки еще 10% акций Росбанка получат все его сотрудники в виде ЦФА.
«Основная идея сейчас у самого менеджмента Росбанка — сделать это не в режиме подарка, а в режиме соинвестирования, который субсидируется самой компанией. То есть идея, чтобы работники банка получали акции предприятия не абсолютно бесплатно, а инвестировали вместе с самим банком. Это всегда дискуссионный вопрос, что лучше: совсем наделить бесплатно сотрудников или чтобы они соинвестировали. Пока мы больше думаем о модели соинвестирования», — говорит Потанин. Такой подход должен помочь сформировать корпоративную культуру, как в IT-компаниях или стартапах, когда все участвуют в управлении и генерировании идей.
ЦФА будет предоставлять блокчейн-платформа «Атомайз», которая в феврале этого года первой получила от Центробанка статус оператора информационной системы по управлению цифровыми финансовыми активами. Передать акции сотрудникам будет достаточно просто, а вот реализация самого плана может, по словам Потанина, занять два-три года.
«Норникель» не отстает
Превращение работников компании в ее бенефициаров Потанин собирается реализовать и в «Норникеле». Этот проект бизнесмен планирует провести в 2023 году. «Цифровой инвестор» позволит объединить весь коллектив, который работает на предприятии.
«Идея в том, чтобы в каком-то смысле восстановить некую историческую справедливость: когда "Норильский никель" был приватизирован, то порядка 25% акций принадлежали работникам. Но, к сожалению, работники не смогли в полной мере воспользоваться преимуществами такого рода вложений, многие продали эти акции. Мне хотелось бы восстановить эту историческую справедливость и привести к тому, чтобы 25% акций "Норникеля" опять вернулись к людям, в том числе к работникам», — говорит Потанин. При этом бизнесмен не уточнил, идет ли речь об уже находящихся в обороте акциях, или будут выпущены новые. В случае с Росбанком сотрудники получили именно те акции, которые уже были в обороте.
Бизнесмен особое внимание уделил и социальной составляющей проекта «Цифровой инвестор». Дело в том, что распределение акций «Норникеля» среди сотрудников поможет сгладить напряжение между бедными и богатыми, между наемными работниками и собственниками.
Стоит отметить, что уже около 10% акций находится у физлиц. Потанин планирует увеличить эту долю до четверти всего капитала. Этот процесс может занять до 10 лет. Как бизнесмен планирует добиться этого? Частично — наделяя сотрудников акциями, а частично — поддерживая тренд на рынке, чтобы люди сами их покупали. ЦФА позволят фрагментировать покупку: например, можно будет приобрести только часть акции. Это нужно для того, чтобы инвестировать смогли и те люди, которые не имеют больших накоплений.
Эта программа, как и в случае с Росбанком, будет проводиться на блокчейн-платформе «Атомайз». Однако у нее будет одна особенность: в течение определенного периода работники не смогут продать свои акции в виде ЦФА. Это важное отличие от существовавших ранее в России программ приватизации. Теперь владельцы акций компании не смогут быстро их продать. Это, считает Потанин, позволит работникам лучше понять ценность оказавшегося у них финансового инструмента. И в конечном итоге это положительно скажется на благополучии сотрудников-акционеров. «Одной из проблем ранней приватизации было то, что люди не успели понять, что такое эта собственность, что такое эти доли, акции и прочее. Поэтому и некритично оценивали то, какие активы хорошие, какие плохие, и очень легко из них выходили, поддаваясь на уговоры», — заявил Потанин. Бизнесмен считает, что «пожив» с акциями, люди будут более осознанно относиться к ним.
Всем по «цифровому метру»
Владимир Потанин также объявил о том, что запустит в «Норникеле» эксперимент по выдаче «цифрового метра». Это своего рода ипотека в цифровом виде, но ее суть немного отличается от традиционной: человек покупает не конкретную квартиру по конкретному адресу, а метры, которые накапливаются подобно милям в авиакомпаниях.
«Это как сертификат получается. И в той экосистеме, в которой ты этот метр получаешь, ты его можешь монетизировать. То есть, например, там, где традиционно "Норильский никель" осуществляет программу переселения, то там можно будет меняться этими цифровыми квадратными метрами. Что сейчас происходит? В Норильске многие работники не тратят деньги на жилье: оно в дефиците, и нет ликвидных активов. Но даже если он его купил, но мечтает через десять лет переехать куда-нибудь в Питер, Подмосковье или Ярославль, то у человека нет уверенности, что он сможет продать эту квартиру без значимого дисконта. И поэтому он предпочитает жить в несколько худших, а иногда в здорово худших условиях, но накапливать на свою квартиру мечты. Цифровая же история позволяет ему сразу же, грубо говоря, взять эту квартиру в Норильске и впоследствии обменять ее на квартиру в другом городе», — прокомментировал бизнесмен.
У программы есть одна особенность: «Норникель» пытается реализовать этот эксперимент совместно с Минстроем, так как в России пока нет законодательства, которое позволило бы компании выпускать свои «цифровые метры». Если в Норильске этот проект сработает успешно, Потанин планирует внедрить его по всей стране.
Подписывайтесь на InScience.News в социальных сетях: ВКонтакте, Telegram, Одноклассники.
